المقصود بغسل الأموال

هو نشاط إجرامي يتم من خلاله فلترة الأموال المكتسبة بالطرق الغير شرعية من خلال سلسلة من المعاملات، بحيث يتم تصوير الأموال على أنها نظيفة لتبدو وكأنها عوائد من أنشطة قانونية. وسيلة لإضفاء الشرعية على أموال تم اكتسابها من نشاطات غير قانونية . 

 

مراحل غسل الأموال:  

  • وضع النقدية أو شبه النقدية في النظام المالي.
  • تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى (على سبيل المثال الحسابات الآجلة من خلال سلسلة من المعاملات المالية والصفقات مع المخاطر المالية ضئيلة أو معدومة).
  • إعادة الأموال في الاقتصاد بحيث تبدو الأموال وكأنها تأتي من مصادر مشروعة (إغلاق مثلا حساب العقود الآجلة وتحويل الأموال إلى حساب مصرفي).

 

آليات مكافحة غسل الأموال

عندما كانت حسابات التداول هي واحدة من الوسائل التي يمكن استخدامها لغسل الأموال غير المشروعة أو لإخفاء المالك الحقيقي للأموال، حيث يمكن استخدام حساب التداول لتنفيذ المعاملات المالية التي تساعد على إخفاء مصدر الأموال الحقيقي، قامت شركة AiTrade باتّباع منهج مكافحة غسل الأموال ولديها في هذا الشأن عدد من السياسات, ومنها :

  • إثبات الهوية - التحقق من أسماء العملاء ضد قوائم الإرهابيين المعروفين أو المشتبه بهم.
  • إبلاغ عملائنا بأن المعلومات التي يقدمونها يمكن أن تستخدم للتحقق من هويتهم.
  • نراقب عن كثب المعاملات النقدية للعملاء.
  • في حالة تحويل الأموال لنا باستخدام بطاقتك الائتمانية، نطلب نسخة من بطاقة الائتمان الخاصة بك التي تحتوي على الأرقام الأربعة الأخيرة فقط.
  • يتم تنفيذ عمليات سحب الأموال لصالح المصدر الأصلي ولا يتم لصالح التحويلات، وذلك كإجراء وقائي.